关于王某某不构成诈骗罪的

法律意见及观点

（山东信投律师事务所经典胜诉案例系列）

  王某某因生活与工作所需，多次向胡某某借取高利贷。期间发生过多次借款还款行为，后王某某有一部分借款未还清，胡某某便使用暴力催收的方式拘禁王某某，并以诈骗罪向公安机关控告王某某。公安机关立案后，王某某委托我所宋欣律师和胡卫光律师为其进行辩护。经我所律师多方取证和深入调查，并查阅大量银行转账记录，得出了王某某不构成诈骗罪的结论。我所律师依照《刑法》、《刑事诉讼法》并结合大量证据，向办案公安机关及检察院递交了法律意见书。意见如下：

法律意见

犯罪嫌疑人王某某不构成诈骗罪。

辩护人通过多次会见王某某、认真核查资金往来明细，在与办案人员及其王某某家属深入沟通的前提下，依然坚持认为：犯罪嫌疑人王某某不构成诈骗罪。

事实与理由

一、王某某不构成诈骗罪。

王某某没有诈骗被害人的主观故意，也没有实施诈骗行为的客观性行为，被害人出借资金的行为更不是因为所谓“诈骗行为”而做出的。

1、本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。

直接故意表现为明知结果会发生而希望发生，是积极追求结果的状态。结合本案，如果“过桥资金”事实成立的话，王某某在借向胡某借款时，应表现为王某某明知胡某会因为自己所谓“过桥资金”的理由才能出借资金而虚构该理由；在借款实现后，应表现为王某某明知自己不能偿还胡某借款而不再设法偿还，希望不能还款结果的发生。

但是事实并非如此。

借款时，王某某是明确知道胡某就是专门放款高利贷的，也明知自己就是编造任何理由，胡某都会为了赚取非法高额利息而出借资金，这显然与诈骗罪中虚构事实的主观故意完全不同。

在上百笔的资金往来中，王某某都是不断地在借款再还款、胡某也是不断地在收款再借款，绝大多数的借款还款都是完全符合两人当时的主观意图，绝大多数的还款过程都体现了王某某希望还款、积极还款的主观状态，而绝没有明知自己不能还款而不再设法偿还，并且希望不能还款结果的任何想法。这也显然与非法占有的主观故意完全不同。

如果说在案发时，王某某仍然还拖欠胡某一定数额的借款，这些借款也只是最后一段时间发生的情况。而这些未还的借款也绝非因为所谓虚构“过桥资金”的理由而发生的，此时王某某更没有任何欺骗胡某的主观心态了，而是明知胡某是为了高额利息而出借资金的。甚至，在被公安机关控制后，王某某又向胡某出具了高达二百多万的借条，更体现了并非非法占有的主观心态。

2、本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。

首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相，从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为；欺诈行为的内容是，在具体状况下，因为行为人的欺诈行为，导致被害人产生错误认识，并作出行为人所希望的财产处分，如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的，则不是诈骗罪的欺诈行为。

但本案情况并非如此。

胡某自始自终都不是因为所谓的“过桥资金”的理由，而是在要求高额利息的前提下为了赚取非法高利贷才而出借资金的。双方的资金流水非常清除的显示：王某某向胡某借款，胡某要求高额利息，约定还款时间（基本都是三天），胡某交付借款时直接扣减利息（砍头息）后转账王某某；王某某按约定支付利息、按约定还款后，胡某再次向王某某出借资金，再次获得高额利息；如此反复数次，胡某获得巨额的利息回报。而上述砍头息的计算标准基本上是本金10万元三天利息5000元或8000元。所以胡某是为了获取非法高息而出借资金，不论王某某以什么理由借款，都不影响胡某获取高息的目的，也不影响胡某出借资金的结果。因此胡某并非基于错误的认识向王某某出借资金。

3、根据王某某济宁银行卡（卡号62311xxxxxxx00027xxxxx）与胡某银行卡之间的交易流水证明，2022年4月8日至2022年5月31日，双方交易了64笔，其中王某某向胡某支出40笔，3421700元，收到24笔，2484000元，王某某向胡某多支出937700元；王某某中国建设银行卡（卡号6217xxxxxxxx198xxxx）与胡某银行卡之间的交易流水证明，2022年1月8日至2022年3月23日，双方交易了75笔，其中王某某向胡某支出31笔，3223000元，收到44笔，2940500元，王某某向胡某多支出201500元；王某某累计向胡某多支出1139200元。由此可见，胡某不仅收回了本金，而且确实获取了高额利息，王某某不存在骗取胡某资金的事实。

二、胡某故意混淆民事和刑事之间的关系，以刑事控告的手段解决民事责任问题。

王某某与胡某是民间借贷法律关系，王某某向胡某借款，双方约定了利息，约定了还款时间，双方均进行了实际履行，在反复多次的情况下，双方已经实际发生了民事的民间借贷事实，如果胡某认为仍存在欠款，应当向法院提起民事诉讼解决民事争议。

总之，王某某投资实体，恰遇新冠疫情，成为了新冠疫情下的受害人；胡某向外借款，采取砍头息的方式支付借款，获得高额利息，并且反复多次套取王某某的高额利息，已经成为专业放贷人，已经涉嫌非法放贷，辩护人也提请公安机关关注胡某的非法放贷行为。

三、王某某与胡某、彭某等人的微信聊天记录，明确记载了王某某与胡某、彭某等人之间民间借贷产生纠纷的过程，足以证明王某某不构成诈骗，该部分聊天记录在2022年5月底王某某被胡某、彭某等人带走时，彭某强行拿到王某某的手机，强迫王某某说出微信密码，将王某某与胡某、彭某等人的部分微信聊天记录删除。现特申请公安机关经过技术侦查恢复王某某与胡某、彭某等人的微信聊天记录，查清事实，还王某某的清白。

综上所述，辩护人认为犯罪嫌疑人王某某不构成诈骗罪，故申请解除对王某某的强制措施。

  检察机关收到意见书后，经过慎重考虑，决定采纳我所宋欣律师、胡卫光律师的法律意见，并做出了不予批捕的决定。办案公安机关收到意见书后，决定采纳我所法律意见，对当事人王某某进行了取保候审。王某某被解除强制措施后多次感谢我所办案律师。此案件取得了良好的社会效果，让当事人充分感受到了刑事法律中的公平和正义。